中新社北京四月十一日電(記者 魏晞)在中國，高速增長的信用卡發(fā)卡量也帶來了新的問題。十一日，中國央行和銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)問題的通知》，要求規(guī)范信用卡發(fā)卡和受理行為，以保障銀行資金安全。
近期，一些不法分子打著“銀行中介代理公司”“貸款中介”等名義，為客戶代辦信用卡并利用信用卡的透支額度和免息期，通過虛構(gòu)POS機(jī)刷卡消費(fèi)騙取高額手續(xù)費(fèi)和銀行資金。在中國的一些大中城市，信用卡非法套現(xiàn)廣告甚至登上了當(dāng)?shù)孛襟w和網(wǎng)站。
對此，央行和銀監(jiān)會(huì)要求信用卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)嚴(yán)格審核申請人的申請資料。同時(shí)，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)特約商戶管理，強(qiáng)化對特約商戶的風(fēng)險(xiǎn)控制，防范特約商戶非法套現(xiàn)等風(fēng)險(xiǎn)。
據(jù)了解，《通知》中要求銀行對信用卡申請人進(jìn)行嚴(yán)格的身份核定和信用審查，并嚴(yán)格管理與發(fā)卡營銷外包服務(wù)商之間的外包關(guān)系。對于已確認(rèn)存在以欺詐手段套現(xiàn)行為的信用卡，有權(quán)采取止付等措施，情節(jié)嚴(yán)重的報(bào)告公安機(jī)關(guān)。發(fā)現(xiàn)不法中介騙領(lǐng)信用卡收取高額手續(xù)費(fèi)和騙取銀行資金的，將聯(lián)合工商、公安等部門對其進(jìn)行打擊和處理。
