中新網(wǎng)8月9日電 中國(guó)人民銀行今天表示，將自八月九日起擴(kuò)大外匯指定銀行遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，并開辦人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)。
遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)：指外匯指定銀行與境內(nèi)機(jī)構(gòu)簽訂遠(yuǎn)期合同，約定將來辦理結(jié)匯或售匯的外匯幣種、金額、匯率和日期，到期時(shí)按照合同約定辦理結(jié)匯或售匯業(yè)務(wù)。例如，某進(jìn)口企業(yè)預(yù)計(jì)3個(gè)月后將向國(guó)外進(jìn)口商支付一筆美元貨款，為鎖定財(cái)務(wù)成本，該企業(yè)可以與銀行提前簽訂遠(yuǎn)期售匯合同。這樣，3個(gè)月后無論當(dāng)時(shí)人民幣對(duì)美元的匯率如何變動(dòng)，該企業(yè)都可以按照事先約定的匯率用人民幣從銀行購(gòu)買美元貨款，降低了匯率風(fēng)險(xiǎn)。
人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)：在人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)中，境內(nèi)機(jī)構(gòu)與銀行有一前一后不同日期、兩次方向相反的本外幣交易。在前一次交易中，境內(nèi)機(jī)構(gòu)用外匯按照約定匯率從銀行換入人民幣，在后一次交易中，該機(jī)構(gòu)再用人民幣按照約定匯率從銀行換回外匯；上述交易也可以相反辦理。例如，某出口企業(yè)收到國(guó)外進(jìn)口商支付的出口貨款500萬美元，該企業(yè)需將貨款結(jié)匯成人民幣用于國(guó)內(nèi)支出，但同時(shí)該企業(yè)需進(jìn)口原材料并將于3個(gè)月后支付500萬美元的貨款。此時(shí)，該企業(yè)就可以與銀行辦理一筆即期對(duì)3個(gè)月遠(yuǎn)期的人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)：即期賣出500萬美元，取得相應(yīng)的人民幣，3個(gè)月遠(yuǎn)期以人民幣買入500萬美元。通過上述交易，該企業(yè)可以軋平其中的資金缺口，達(dá)到規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的目的。
