中新社北京十一月十四日電(記者 魏晞)中國(guó)人民銀行十四日公布《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》和《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》。前者將于二00七年一月一日起實(shí)施，后者于二00七年三月一日起實(shí)施，目的均是為了防止利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序。
據(jù)了解，金融機(jī)構(gòu)必須報(bào)告的大額交易有：?jiǎn)喂P或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易二十萬元以上或者外幣交易等值一萬美元以上的現(xiàn)金收支；法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣二百萬元以上或者外幣等值二十萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣五十萬元以上或者外幣等值十萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值一萬美元以上的跨境交易等。
《辦法》所規(guī)范的“金融機(jī)構(gòu)”，包括在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行；證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司；信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等，還包括保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。
央行此前的統(tǒng)計(jì)顯示，二00五年，有關(guān)部門共破獲洗錢及相關(guān)案件五十余起，涉案金額折合人民幣上百億元。當(dāng)年，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心共接到人民幣可疑資金交易報(bào)告二十八點(diǎn)三四萬筆，外匯可疑資金交易報(bào)告一百九十八點(diǎn)八九萬筆；銀行類金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的人民幣可疑資金交易報(bào)告的數(shù)量是上年的七點(diǎn)八五倍，外匯可疑資金交易報(bào)告的數(shù)量是上年的十一點(diǎn)九六倍。(完)
