法治在線丨600萬“穿越”1400公里變金條！電詐洗錢黑鏈曝光

　　近期，上海浦東檢察機關(guān)公布一起電詐洗錢案。上海市民殷先生萬萬沒有料到，自己近600萬的積蓄，會在短短五天之內(nèi)被騙光。而他更加無從得知的是，這些錢款在幾分鐘之內(nèi)，就“穿越”到了1400公里外深圳的一處黃金珠寶市場，變成了一根根沉甸甸的金條。電詐團伙十天內(nèi)購買了85千克黃金，3800萬元電詐黑錢就這樣被“洗白”。

　　10天購85千克黃金 洗錢黑鏈曝光

　　2023年11月23日傍晚，上海浦東新區(qū)警方接到一位殷先生的報警，他說，從當月11日起，短短五天內(nèi)，他分12次將總計594萬元的人民幣，打到了一個網(wǎng)友提供的多個賬戶，但打完錢后，他就聯(lián)系不上對方了。這個網(wǎng)友是什么人？殷先生為什么要轉(zhuǎn)出去這么多錢？

　　被害人 殷先生：她給了我一個賬號，是國內(nèi)的企業(yè)賬號。她說你打過來，我賺錢過幾天還給你。那收益多了，翻倍的。

　　原來，2023年9月，六十多歲的殷先生在網(wǎng)絡(luò)上刷到一條推薦炒股的帖子，添加了一個自稱“漫漫”的投資咨詢師微信，對方每天與殷先生聊家常，談投資，逐漸獲得了他的信任。

　　上海市浦東新區(qū)人民檢察院檢察官 胡旭峰：先是互相問候，再接著是聊一點家常，再接著就慢慢地聊到投資理財方面，那其實那段過程是等于是養(yǎng)的一個過程。

　　暢聊兩個月后，漫漫謊稱要帶殷先生炒外幣賺取高額收益，她提供了多個企業(yè)賬戶讓殷先生匯款，聲稱可代為操作、保本返利。殷先生信以為真，陸續(xù)打款近600萬元。

　　上海市浦東新區(qū)人民檢察院 檢察官 胡旭峰：這個錢就是要指定打到某某公司去。對于被害人來講，是因為打到對公賬戶是公司，然后他也更相信了。

　　對方失聯(lián)后，殷先生慌忙報了警。警方追蹤資金流向發(fā)現(xiàn)，殷先生的錢打入電詐分子提供的對公賬戶后，大約有一半立即就被轉(zhuǎn)賬到深圳的一家金店，全都用來購置了金條。

　　上海市浦東新區(qū)人民檢察院檢察官助理 金淑君：這一分鐘可能有好幾個被害人錢陸續(xù)打進來，之后隔到2到3分鐘，甚至最長也不超過10分鐘的時間，錢就立馬進到了珠寶公司的賬戶。

　　辦案人員發(fā)現(xiàn)，這家金店在不到兩周的時間里，與多個涉及電詐資金的公司賬戶頻繁交易，電詐黑錢就這樣通過購買黃金的方式被迅速“洗白”。經(jīng)比對，這些問題賬戶不僅接收、轉(zhuǎn)移了殷先生被騙的錢，還涉及全國多地其余55名被害人的資金。隨著調(diào)查深入，這個買金洗錢團伙中的鄭某、林某、黃某等人，以及涉案金店老板張某陸續(xù)到案。

　　利用31家空殼公司 簽下黃金銷售合同

　　案件中的一組數(shù)據(jù)令人震驚：10天內(nèi)，買金洗錢團伙拿著31家空殼公司的授權(quán)委托書，購買了85千克的金條，“洗白”3800萬余元的電詐黑錢。這個團伙是怎么運作的？辦案人員揭露了幾人的操作流程。

　　經(jīng)查，鄭某和林某是這個買金洗錢團伙的中間人。2023年10月，鄭某結(jié)識了具有貴金屬交易資質(zhì)的金店老板張某，隨后，他帶著林某一同登門，并介紹林某是某商會會長，需要購買大量黃金用作商會分紅。

　　上海市浦東新區(qū)人民檢察院檢察官助理 金淑君：他們號稱說是有一個商會要買兩噸的黃金，來作為福利發(fā)放。

　　經(jīng)查，2023年11月6日，鄭某和林某現(xiàn)身張某的金店，同行的還有團伙成員吳某。吳某專門負責冒用他人身份，以“委托人”的角色，出面辦理購金手續(xù)。這一次，他就自稱是“鄒某”，并拿出身份證和偽造的6家公司授權(quán)委托書，要求簽合同買黃金。當時，老板張某不在店內(nèi)，一名員工接待了這一行人，但他發(fā)現(xiàn)這個委托人“鄒某”很反常，于是試探了一下對方。

　　上海市浦東新區(qū)人民檢察院檢察官 胡旭峰：店員讓他背身份證他背不出來，那就很可疑了，自己的身份證號碼背不出來，后來再去讓他摘下口罩看了一下，怎么跟這個身份證上的照片不太像，而且身份證上的照片明顯要比現(xiàn)在這個人要年輕，所以他就覺得很可疑，當時沒有答應(yīng)進行黃金的交易。

　　冒名頂替被識破，黃金買賣眼看就沒戲了，鄭某連忙撥打了金店老板張某的電話，一番說服下，張某最終拍板應(yīng)下了交易。

　　金店老板 張某：他說你是信我的，還是信你店員的，他說我保證這個就是本人，因為他吃胖了，長胖了，然后就簽了合同。

　　此后，洗錢團伙每天都拿著不同企業(yè)的授權(quán)委托書“光臨”張某的金店，他們前后一共使用了31家企業(yè)的授權(quán)委托書，與金店簽訂了黃金銷售合同，并且所有交易的委托人，都是被冒名頂替的“鄒某”。

　　上海市浦東新區(qū)人民檢察院檢察官 胡旭峰：這31家公司來自天南海北，有內(nèi)蒙古的，有天津的，有廣東的等等，還有四川的。怎么可能分布于全國各地的各家公司都委托了同一個人去買金，這完全是不可能的事情。

　　辦案人員核實，“鄒某”本人在案發(fā)前遺失了身份證，他本人并沒有參與洗錢違法活動。

　　秒取貨 鑿除金條編碼 逃避溯源偵查

　　冒用身份，去金店購置黃金，在整個洗錢犯罪鏈條中，還有另外兩個重要角色，那就是幕后操盤者黃某，以及“取貨人”陳某。為了盡快拿到黃金，黃某會安排陳某全程跟隨店員，在交割倉庫樓下等候，第一時間取走黃金。更狡猾的是，他們會鑿掉金條的專用編碼，迅速將黃金轉(zhuǎn)移到上家手中，企圖躲避警方的追查。

　　辦案人員稱，黃某除了安排幾名團伙成員結(jié)伙購買金條，還讓陳某充當“取貨人”，專門等著金條一出庫就迅速“提貨”。

　　上海市浦東新區(qū)人民檢察院檢察官助理 金淑君：因為他們那個黃金交易是在水貝市場里面，但是取黃金是在那個交割所那邊，他們是直接派著這個取黃金的小弟陳某，一路跟著員工到交割所的大門口，直接等著黃金一拿出來，他們就立馬就在街邊交易拿走了。

　　取到金條以后，陳某會立刻交到黃某手中。為了逃避司法機關(guān)偵查溯源，他們還會鑿除金塊上的編碼。

　　上海市浦東新區(qū)人民檢察院檢察官助理 金淑君：這幾個人是在附近的賓館開了個小房間，然后取到的黃金一起拿到房間里之后，不是直接移出去，他們是拿著小錘子鑿鑿鑿，把編碼都鑿掉了，也就是為了躲避偵查，這個碎屑其實對于黃金來說也是有一定的價值的，他們也都忽略不計了。

　　之后，黃某就通過境外通訊軟件等待上家指令，并按照對方要求轉(zhuǎn)移黃金。

　　上海市浦東新區(qū)人民檢察院檢察官 胡旭峰：就是指令他到哪去，什么地方拿什么東西，然后說一下自己的穿著是怎么樣的，他們就再把黃金交到一個指定的地方。

　　《中華人民共和國刑法》第三百一十二條規(guī)定，明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處3年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處3年以上7年以下有期徒刑，并處罰金。 據(jù)此，上海浦東新區(qū)人民檢察院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪，分批對買金洗錢團伙的黃某、吳某、陳某、鄭某、林某，以及金店老板張某提起公訴。最終，法院分別判處這些被告人四年到三年四個月不等有期徒刑，并處不等罰金。對于案件涉及的上游電詐團伙等線索，公安機關(guān)正在進一步偵辦中。

　　向洗錢團伙出售黃金 金店老板同樣獲刑

　　案件值得關(guān)注的一點是，多名被告人中，向洗錢團伙出售85公斤黃金的金店老板張某，也因掩飾、隱瞞犯罪所得罪而獲刑三年十個月。他辯稱自己“不知情”，并以“行業(yè)慣例”為托詞，而檢察機關(guān)則認為，這樣的說法根本站不住腳。

　　檢察官指出，本案中，洗錢團伙用電詐款向金店老板購買的黃金，并不是普通的黃金首飾，而是每塊重量1千克的金磚。10天內(nèi)，幾人用偽造的授權(quán)書、冒名頂替委托人，購買了85公斤黃金，而從事黃金交易行業(yè)超過20年的被告人張某，明知情況異常仍放任交易，這種明知錢款是犯罪所得而伙同他人幫助轉(zhuǎn)移的行為，已構(gòu)成刑法中的掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

　　上海市浦東新區(qū)人民檢察院第一檢察部副主任 朱奇佳：從他知道來的授權(quán)人和身份證不是同一個人的時候，他就應(yīng)當知道業(yè)務(wù)是有問題的。為什么一定要人證分離，說到底就是為了將來司法機關(guān)找的時候，找不到真正來買金的這個人，那么這個背后是什么不言而喻。所以我們認為作為一個長期從業(yè)的人員，他心知肚明。最終導(dǎo)致了巨額資金這個通過黃金變現(xiàn)被洗白了，是應(yīng)當要承擔刑事責任。

　　經(jīng)查，這起案件中，洗錢團伙前后使用了31家公司來買黃金洗錢，這些公司并無實際經(jīng)營業(yè)務(wù)，均為空殼公司，相關(guān)線索也正在進一步深挖中。

　　上海市浦東新區(qū)人民檢察院第一檢察部副主任 朱奇佳：這些公司都是天南地北的，然后這個人到底是什么情況下注冊這家公司的，出賣了自己的身份信息讓他們注冊的，還是被他們撿到了身份信息去注冊的？我們在查證過程當中，但是跟他們是有一些交易的，我們認為也是要追究相應(yīng)的責任的。

　　檢察官表示，隨著公檢法機關(guān)持續(xù)打擊電詐犯罪以及相關(guān)洗錢犯罪，不法分子開始轉(zhuǎn)向黃金、虛擬貨幣等新型渠道洗錢。作為大宗黃金交易的商家，須依法履行反洗錢義務(wù)，共同阻斷黑錢“洗白”鏈路，莫因一己私利，淪為電詐犯罪的“幫兇”。

　　上海市浦東新區(qū)人民檢察院第一檢察部副主任 朱奇佳：洗錢是最后的一環(huán)，這一環(huán)是犯罪分子取得電詐資金最為至關(guān)重要的一環(huán)。我們說打蛇打七寸，打財斷血，所以我們反洗錢，也是在打電詐。

　　黃金高保值、易流轉(zhuǎn)、難溯源的特點，讓電詐團伙企圖把買金條當作“洗錢”渠道。打擊電詐，既要抓前端詐騙，也要斷后端洗錢，一些經(jīng)營者為逐利漠視法定義務(wù)，對異常交易視而不見，甚至主動配合交易，已然觸及法律紅線，必定面臨法律懲罰。

　　(央視新聞客戶端 總臺央視記者 張李彬 郭臻 金軼丹）